As 30 palavras mais importantes da Instrução CVM nº 497 e seus significados

As 30 palavras mais importantes da Instrução CVM nº 497 e seus significados são:

1. Agente Autônomo de Investimento: Pessoa natural que, vinculada a uma instituição financeira, atua na prospecção de clientes, recepção de ordens e transmissão destas para os sistemas de negociação, além de prestar informações sobre produtos e serviços da instituição.
2. CVM (Comissão de Valores Mobiliários): Órgão regulador do mercado de capitais no Brasil, responsável por garantir a proteção dos investidores e a transparência do mercado.
3. Credenciamento: Processo pelo qual a CVM autoriza entidades a registrarem e supervisionarem os agentes autônomos de investimento.
4. Registro: Ato formal da CVM que habilita o agente autônomo de investimento a exercer suas atividades.
5. Instituição Integrante do Sistema de Distribuição de Valores Mobiliários: Instituições financeiras autorizadas a distribuir valores mobiliários, como corretoras e distribuidoras de valores.
6. Prospecção e Captação de Clientes: Atividade de buscar e atrair novos clientes para a instituição financeira.
7. Recepção e Registro de Ordens: Recebimento e registro das ordens de compra e venda de valores mobiliários dos clientes.
8. Transmissão de Ordens: Envio das ordens de compra e venda para os sistemas de negociação.
9. Prestação de Informações: Fornecimento de informações sobre os produtos e serviços oferecidos pela instituição financeira aos clientes.
10. Código de Conduta Profissional: Conjunto de regras e princípios éticos que os agentes autônomos de investimento devem seguir em suas atividades.
11. Entidade Credenciadora: Entidade autorizada pela CVM a credenciar e supervisionar os agentes autônomos de investimento.
12. Exame de Qualificação Técnica: Exame que avalia os conhecimentos técnicos necessários para o exercício da atividade de agente autônomo de investimento.
13. Educação Continuada: Programa de atualização e aperfeiçoamento profissional que os agentes autônomos de investimento devem realizar periodicamente.
14. Contrato Escrito: Documento formal que estabelece os termos e condições da relação entre o agente autônomo de investimento e a instituição financeira.
15. Sigilo de Informações Confidenciais: Dever do agente autônomo de investimento de manter em sigilo as informações confidenciais dos clientes a que tiver acesso.
16. Conflito de Interesses: Situação em que os interesses do agente autônomo de investimento podem se opor aos interesses do cliente ou da instituição financeira.
17. Administração de Carteira: Atividade de gestão de carteiras de valores mobiliários de clientes.
18. Consultoria: Atividade de assessoramento a clientes sobre investimentos em valores mobiliários.
19. Análise de Valores Mobiliários: Atividade de estudo e avaliação de valores mobiliários para fins de investimento.
20. Inabilitação: Impedimento para o exercício da atividade de agente autônomo de investimento, que pode ser temporário ou permanente.
21. Suspensão: Interrupção temporária do exercício da atividade de agente autônomo de investimento.
22. Cancelamento: Extinção definitiva do registro do agente autônomo de investimento.
23. Recurso: Meio pelo qual o agente autônomo de investimento pode contestar uma decisão da CVM ou da entidade credenciadora.
24. Infração: Violação de normas legais ou regulamentares.
25. Penalidade: Sanção imposta pela CVM ou pela entidade credenciadora em caso de infração.
26. Multa: Penalidade pecuniária imposta em caso de infração.
27. Advertência: Repreensão formal em caso de infração leve.
28. Ombudsman (Ouvidoria): Canal de comunicação entre os clientes e a instituição financeira para resolução de conflitos e reclamações.
29. Autorregulação: Mecanismo de regulação do mercado financeiro exercido por entidades privadas, como a ANBIMA.
30. Investidores Qualificados: Investidores com conhecimento e experiência no mercado financeiro, que podem ter acesso a produtos e serviços não disponíveis para o público em geral.