Definição: Sigla para “Anti-Money Laundering,” que significa Prevenção à Lavagem de Dinheiro em português. AML refere-se a um conjunto de regulamentações, políticas e procedimentos adotados para detectar e prevenir atividades de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras práticas financeiras ilícitas. Os programas de AML são implementados por instituições financeiras e outras entidades para garantir a conformidade com leis e regulamentos.

Principais Conceitos:

• Lavagem de Dinheiro: Processo de disfarçar a origem ilícita de fundos ou ativos para que pareçam legítimos, geralmente através de uma série de transações complexas.
• Compliance AML: Conjunto de políticas de conformidade adotadas pelas instituições financeiras para monitorar, identificar e relatar atividades suspeitas.
• KYC (Know Your Customer): Procedimento de verificação da identidade dos clientes como parte das políticas de AML, exigindo que instituições financeiras coletem e analisem informações sobre seus clientes.
• Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs): Documentos que as instituições devem enviar às autoridades ao identificar transações potencialmente fraudulentas.

Etimologia: Derivado do termo em inglês “Anti-Money Laundering,” que literalmente significa “Contra Lavagem de Dinheiro.”

Aplicações Comuns:

• Instituições Financeiras: Bancos e empresas financeiras devem implementar programas de AML para identificar atividades ilegais e relatar transações suspeitas.
• Negócios e Empresas: Empresas de diversos setores, como imobiliário e câmbio, adotam políticas de AML para evitar o uso de seus serviços em esquemas de lavagem de dinheiro.
• Autoridades Reguladoras: Governos e órgãos reguladores supervisionam e exigem conformidade com políticas de AML em diferentes setores econômicos.

Exemplos de Uso:

• Instituição Financeira: “O banco investiu em um sistema de AML para monitorar e identificar atividades financeiras suspeitas.”
• Compliance AML: “As políticas de compliance AML exigem que a empresa siga procedimentos rigorosos de identificação de clientes.”
• KYC e AML: “As regulamentações de AML incluem práticas de KYC para garantir que todas as transações sejam legítimas.”

Sinônimos e Termos Relacionados: anti-lavagem de dinheiro, conformidade financeira, monitoramento de transações, compliance, KYC, prevenção ao crime financeiro